Vamos abordar algumas dicas valiosas para você ter sucesso em seus investimentos. Então, pegue um papel e uma caneta, pois vamos compartilhar 20 pontos importantes para você levar em consideração ao investir. Vamos lá!
20 pontos importantes para investir:
1. Gestores apaixonados pelo negócio
Importância da paixão
Líderes comprometidos e que realmente amam o negócio têm mais chances de levar a empresa ao sucesso. Isso acontece porque gestores apaixonados tendem a ser mais dedicados, criativos e resilientes nos momentos de dificuldades. Além disso, eles costumam inspirar e motivar sua equipe, o que é fundamental para o crescimento e desenvolvimento do negócio.
2. Disciplina nos investimentos
Evitando decisões impulsivas
Mantenha-se firme em sua estratégia e não se deixe levar pelas emoções ou tendências passageiras. Disciplina significa estabelecer um plano de investimentos e segui-lo à risca, mesmo que o mercado passe por momentos de instabilidade. Isso envolve ter paciência, controlar a ansiedade e resistir à tentação de tomar decisões impulsivas baseadas em notícias de curto prazo.
3. Crescimento orgânico da receita
Sustentabilidade do crescimento
As empresas que logram expandir seus negócios de maneira sustentável apresentam um maior potencial para incrementar seu valor intrínseco. Nesse sentido, o crescimento orgânico, proveniente da ampliação das atividades da companhia – como a inauguração de novas unidades, o lançamento de produtos inovadores ou a conquista de maior participação no mercado – torna-se um excelente indicador. Dessa forma, pode-se afirmar que tais empresas estão caminhando na direção correta e possuem bases sólidas para continuar crescendo.
4. Experiência e competência na gestão
Sucesso comprovado
Procure por empresas cujos líderes tenham um histórico de sucesso comprovado ao longo dos anos. Gestores com vasta experiência e competência tendem a tomar decisões mais assertivas e a conduzir a empresa com maior eficiência. Além disso, é interessante avaliar o histórico dos gestores em outros negócios e sua reputação no mercado.
5. Lucratividade como prioridade
Avaliando a saúde financeira
Valorize a lucratividade ao selecionar investimentos. De fato, empresas rentáveis costumam proporcionar retornos mais interessantes para os investidores. A lucratividade serve como um sinal de que a companhia tem êxito em gerar valor a partir de suas atividades e mantém margens financeiras saudáveis. Ao examinar a lucratividade, leve em consideração indicadores como a margem líquida, a margem operacional e o retorno sobre o capital investido (ROIC).
6. “Skin in the game” e alinhamento de interesses
Gestores como acionistas
A “skin in the game” (ou seja, a participação dos gestores no negócio) é crucial. Incentivos alinhados aos interesses dos acionistas podem levar a resultados mais favoráveis. Quando os gestores possuem uma parcela significativa das ações da empresa, é mais provável que eles tomem decisões pensando no longo prazo e na criação de valor para os acionistas. Isso porque, nesse caso, o sucesso da empresa também significa o sucesso financeiro dos próprios gestores.
7. Recompra de ações como estratégia de valorização
Oportunidade em ações subvalorizadas
A recompra de ações pode ser uma estratégia eficiente para criar valor, especialmente quando as ações estão subvalorizadas. Ao recomprar suas próprias ações, a empresa reduz o número total de ações em circulação, aumentando, assim, o valor das ações remanescentes e beneficiando os acionistas.
8. Modelos de negócio de sucesso: Markel e Berkshire Hathaway
Analisando casos bem-sucedidos
Companhias como Markel e Berkshire Hathaway apresentam modelos de negócio bastante assemelhados e são reconhecidas por seu êxito no mercado de investimentos. Portanto, é relevante estudar esses exemplos bem-sucedidos a fim de inspirar-se para suas próprias aplicações financeiras e compreender os mecanismos que possibilitaram a obtenção de resultados tão expressivos por parte dessas empresas.
9. A qualidade é o que mais importa nos investimentos
Foco em empresas sólidas
No mundo dos investimentos, é essencial enfatizar a qualidade. Portanto, busque focar em empresas sólidas e bem administradas, que apresentem boas perspectivas de crescimento e uma posição competitiva robusta no mercado. Por outro lado, evite alocar recursos em negócios apenas influenciado por modismos ou tendências passageiras.
10. Crescimento do valor intrínseco e seus componentes
Entendendo a fórmula do crescimento
No que tange ao crescimento do valor intrínseco, pode-se calcular esse aumento levando em conta a soma do avanço dos lucros por ação, do retorno aos acionistas e, além disso, da mudança nos múltiplos de avaliação. Essa métrica possibilita entender de que forma a empresa vem evoluindo ao longo do tempo e, ademais, quais aspectos têm sido determinantes para a geração de valor.
11. Escolha empresas excepcionais
Indo além do setor
Evite limitar-se exclusivamente a segmentos específicos do mercado. Opte por selecionar empresas extraordinárias, independentemente da área em que atuam. Desse modo, considere analisar os fundamentos, o histórico e, adicionalmente, o potencial de crescimento de cada negócio ao tomar suas decisões de investimento.
12. Simplificação dos investimentos
Encontrando o equilíbrio
Simplifique seus investimentos, mas sem perder de vista o essencial. Descomplicar é a chave para o sucesso. Evite complicar suas análises e estratégias, mas mantenha-se atento aos fatores mais importantes, como a qualidade da gestão, a lucratividade e o crescimento orgânico da receita.
13. Negócios lucrativos e com baixo endividamento
Seguindo os conselhos de Tom Gayner
Considerando as palavras de Tom Gayner, é fundamental “investir em empresas lucrativas que apresentem um alto retorno sobre o capital e não dependam excessivamente de dívidas”. Ao seguir esse conselho, pode-se perceber que tais características sinalizam um negócio capaz de entregar resultados sólidos e, ao mesmo tempo, manter uma estrutura financeira equilibrada. Desse modo, os riscos de insolvência são reduzidos e as chances de sucesso a longo prazo aumentam significativamente.
14. Talentos e integridade geram resultados
Valorizando a ética nos negócios
Talentos aliados à integridade geram resultados mágicos nos negócios. Invista em empresas que valorizem a ética, a transparência e a responsabilidade social. Empresas com uma boa governança corporativa e que primam pela integridade em suas práticas tendem a apresentar resultados superiores e a atrair investidores conscientes.
15. A importância da leitura para o sucesso
Ampliando horizontes
Para ser bem-sucedido nos investimentos, é fundamental ler, ler e ler. Dedique pelo menos uma hora por dia à leitura e busque ampliar seus conhecimentos em diferentes áreas. A leitura ajuda a desenvolver habilidades críticas e analíticas, além de contribuir para a formação de uma base sólida de conhecimentos que o auxiliará na tomada de decisões de investimento.
16. Comece a investir o quanto antes
Tempo é dinheiro
Iniciar seus investimentos o mais cedo possível é uma das chaves para o sucesso. Quanto mais cedo você começar a investir, maior será o tempo para que seus investimentos se valorizem e gerem retornos significativos. Além disso, ao iniciar sua jornada de investimentos precocemente, você terá mais tempo para aprender com seus erros e acertos, aprimorando sua estratégia ao longo do tempo.
17. Utilização de checklists nos investimentos
Auxiliando na tomada de decisões
Adotar checklists pode ser extremamente útil para auxiliar na tomada de decisões e manter a racionalidade nos investimentos. Um checklist bem elaborado pode ajudar a identificar os pontos mais relevantes a serem considerados antes de investir em uma empresa, garantindo que você não deixe passar nenhum detalhe importante.
18. Taxas de juros e a gravidade nos investimentos
Entendendo a relação
As taxas de juros são como a gravidade nos investimentos: quando elas caem, os preços das ações tendem a subir, e vice-versa. Isso ocorre porque as taxas de juros influenciam no custo do capital e na atratividade dos investimentos. Quando os juros estão baixos, os investidores tendem a buscar alternativas mais rentáveis, como ações, o que eleva a demanda e, consequentemente, os preços desses ativos.
19. Confiança na gestão é fundamental
Avaliando a equipe executiva
Se você não confia na gestão da empresa, não invista em suas ações. A equipe executiva é responsável por tomar as decisões estratégicas que afetam diretamente o desempenho e o valor da empresa. Portanto, é crucial que você confie na capacidade, na integridade e no comprometimento desses profissionais antes de colocar seu dinheiro em suas mãos.
20. Pensar no longo prazo
Investimentos para toda a vida
Ao investir, pense sempre no longo prazo e escolha ações de empresas que você gostaria de possuir para sempre. Investidores de sucesso sabem que é no longo prazo que os melhores retornos são alcançados e que a paciência é um dos ativos mais valiosos nessa jornada. Evite tomar decisões baseadas em movimentos de curto prazo e mantenha o foco no futuro, sempre buscando a criação de valor sustentável.
Conclusão dos 20 pontos importantes para investir
E aí, gostou dos 20 pontos importantes para investir? Esperamos que elas possam ajudá-lo a aprimorar sua estratégia de investimentos e a alcançar seus objetivos financeiros. Lembre-se de que, além das dicas apresentadas neste artigo, é essencial manter-se atualizado sobre o mercado, acompanhar as notícias e continuar estudando sobre investimentos. A educação financeira é um processo contínuo e deve ser encarada com seriedade para que você possa obter resultados consistentes.
Dica bônus: Diversificação
Reduzindo riscos e otimizando retornos
Não poderíamos encerrar nosso artigo sobre 20 pontos importantes para investir, sem mencionar a importância da diversificação. Investir em diferentes ativos e setores é fundamental para reduzir riscos e otimizar seus retornos. A diversificação é uma estratégia inteligente, pois permite que você aproveite as oportunidades de diferentes segmentos do mercado e se proteja das oscilações que possam afetar negativamente alguns de seus investimentos.
Lembre-se de que as informações e dicas apresentadas neste artigo têm como objetivo apenas fornecer uma orientação geral sobre investimentos e não devem ser consideradas como recomendações específicas de compra ou venda de ações.
