No início, John Bogle foi ridicularizado pelos seus colegas investidores. Contudo, hoje ele tem um público fiel e quase cultuado. Neste artigo, vamos explorar 9 ideias dele que mudaram o mundo dos investimentos para sempre e como podemos aplicá-las em nossa própria jornada de investimentos.
9 Ideias de John Bogle:
“Não procure a agulha no palheiro. Compre o palheiro.”
Surpreendentemente, 92% dos fundos de investimento ativos não conseguem superar o mercado. Diante disso, Bogle criou o primeiro fundo de índice.
A ideia é simples:
Comprar e manter um portfólio diversificado de ações de alta qualidade de grandes empresas a um baixo custo. É um conceito que pode ser aplicado a qualquer investidor, independentemente do seu nível de conhecimento ou experiência.
“A ideia de que um sino toca para sinalizar quando os investidores devem entrar ou sair do mercado de ações simplesmente não é crível.”
Enfim, tentar prever o mercado é uma perda de tempo. Aqueles que tentam muitas vezes obtêm o resultado oposto: estão dentro do mercado durante as quedas e fora durante as altas.
Compre e segure.
“Em caso de dúvida, recorra à simplicidade.”
O paradoxo da era moderna:
Quanto mais complexo o mundo se torna, mais nos beneficiaríamos ao voltar ao básico. Isso se aplica não apenas ao mundo dos investimentos, mas também a todos os aspectos de nossas vidas. Simplificar pode nos levar a melhores resultados e a uma vida mais tranquila.
Se o seu objetivo é obter os maiores retornos, você deve investir com simplicidade.
“As coisas que estão em alta ficam mais baixas, e as coisas que estão baixas ficam mais altas.”
O paradoxo dos investimentos:
O que parece estar funcionando agora é frequentemente o que vai parar de funcionar.
O que parece estar enfrentando dificuldades agora é frequentemente o que começará a funcionar.
Esta é a “lei da gravidade” no mercado de ações. Entender essa dinâmica pode ajudar os investidores a manter a calma durante os altos e baixos do mercado e a tomar decisões mais informadas.
“A alocação de ativos é a decisão mais importante que um investidor pode tomar.”
Ações para retorno total máximo.
Títulos para uma renda razoável.
Dinheiro para estabilidade do principal.
As ações são voláteis no curto prazo, mas o investidor de longo prazo não pode se dar ao luxo de NÃO assumir o risco. Além disso, uma boa diversificação é fundamental para equilibrar os riscos e recompensas ao longo do tempo.
“Risco é o quanto você pode perder sem causar danos excessivos ao seu bolso ou à sua psique.”
Não se esqueça de que, mesmo com o crescimento do retorno a longo prazo, o risco diminui drasticamente com o tempo.
Em ações:
A maior parte da redução de risco é realizada em uma década.
Mantenha-se investido e sempre considere o seu perfil de risco antes de tomar qualquer decisão de investimento. Afinal, é essencial proteger não apenas seu capital, mas também sua saúde mental.
“Os custos não mostram a mágica dos juros compostos, mas a tirania dos juros compostos.”
Além das emoções, o custo é o determinante mais importante do desempenho do portfólio.
A maioria dos fundos mútuos não consegue superar o desempenho do mercado. As despesas explicam 92% de seu fracasso.
A linha de fundo: os custos importam. Por isso, sempre esteja atento às taxas e aos custos envolvidos em seus investimentos e busque opções que ofereçam um bom equilíbrio entre retorno e custo.
“Não se trata apenas do que você ganha, mas do que você guarda após os impostos.”
Os gestores ativos não se preocupam com os impostos, mas os investidores não podem se dar ao luxo de ignorá-los.
A ironia de negociar ações para superar o mercado é que a maioria dos gestores:
- Falham em superar o mercado
- Geram custos ao tentar
Portanto, é fundamental levar em consideração o impacto dos impostos em seus investimentos e buscar estratégias que possam minimizar esse impacto.
“A chave para investir com sucesso é focar no que você pode controlar.”
O que você não pode controlar:
- Mercado de ações.
- A economia.
- Desempenho superior.
O que você pode controlar:
- Custos.
- Comportamento.
- Diversificação.
Focar no que está ao nosso alcance é a melhor maneira de obter sucesso nos investimentos e reduzir o estresse associado a fatores externos e incontroláveis.
Conclusão
Em conclusão, as lições de John Bogle são atemporais e aplicáveis a todos os investidores. Podemos aprender com sua sabedoria e aplicá-la em nossa própria jornada de investimentos, buscando sempre simplicidade, consistência e controle.
Lembre-se sempre de investir com base em seus objetivos, perfil de risco e horizonte de tempo. Não se deixe levar pelas emoções ou pelas tendências do mercado. Foque no que você pode controlar e tome decisões informadas e bem fundamentadas.
Ao seguir os princípios de John Bogle, você estará no caminho certo para o sucesso a longo prazo nos investimentos. Afinal, a simplicidade e a persistência são fundamentais para alcançar resultados consistentes e duradouros no mundo dos investimentos.
